5 полезен AML софтуер, който всеки счетоводител трябва да използва през 2019 г.
С развитието на интернет и услугите, които хората и компании осигуряват онлайн, съществува повишен риск от излагане на измамници, пране на пари и други трети страни, които не притежават най-добрия интерес на вашата компания.
Поради тези рискове е много важно да се съхранява информация за вашите клиенти и да се проверява тяхната валидност. Дейностите, които включват манипулиране на пазара, търговия с незаконни стоки, корупция на публични средства, укриване на данъци и др.
В миналото процесът на намиране на възможни лауреати на пари беше старателно бавен процес, който включваше ръчно търсене на тонове хартии и папки. Дори след като процесът на търсене ще бъде направен, вие все още ще имате проблеми, когато става въпрос за събиране на обективна и точна информация.
За щастие, сега можете да използвате специализиран софтуер, който ви позволява лесно да рационализирате процеса на изследване на възможните перачи на пари. Прочетете, за да научите повече подробности.
- 1
обхване
Процесът на автоматизация се осъществява с помощта на процесите CDD (Customer Due Diligence) и EDD (Enhanced Due Diligence).
Потопяването на тези аспекти на вашата практика е изключително полезно, тъй като ви позволява да се съсредоточите върху по-чувствителни теми, като същевременно отделите време за анализ на резултатите от данните. Този тип софтуер предлага подробна информация чрез свързване към различни бази данни на клиентите, фокусирани върху задачата.
Encompass има много интуитивен потребителски интерфейс, който ви осигурява бърз достъп до всички функции за автоматизация, източници на данни, търсения и дори наблюдава текущите потоци от данни в реално време.
Този софтуер предлага оптимална защита от рискове, свързани с регулации, включително възможността за едновременно проверка на информацията за клиента, откриване на предишните собственици, екран за проблеми и дори извършване на проверки на носители.
Можете да използвате Encompass, за да видите всички съхранени данни относно конкретни клиенти в един прост файл. Това ви позволява да оцените риска, свързан с всеки клиент, да приложите рискови рейтинги и да сравните рисковете със спазването на AML / CTF. Encompass API може лесно да се интегрира с вашата AML система и ви позволява лесно да автоматизирате всеки процес.
Забележителните характеристики на Encompass включват:
- Достъп до глобални корпоративни регистри
- Проверка на електронната идентификация
- Автоматично откриване на UBO
- Автоматичен скрининг на индивиди в сравнение с данните от санкциите на PEP
- Може автоматично да запазва отрицателни проверки на резултатите и използва AI, за да ви покаже бързо резултатите
- Непрекъснат мониторинг на профилите на клиента
- Възможност за изграждане на пълна одитна пътека за всяко извършено действие
Опитайте Encompass
- 2
Taxcalc AML
Taxcalc е друг чудесен софтуер, който е проектиран да помогне на Вашия счетоводител да предотврати и да се справи с всякакви проблеми с AML.
Този софтуер стартира през 2009 г. и оттогава Taxcalc е станал партньор с глобалния лидер в идентичността и кредитната информация, наречена Equifax. Тази функция ви позволява да бъдете сигурни, че цялата информация, която получавате за вашите клиенти, е вярна и обективна.
Всичко, което трябва да направите, за да получите информация за клиента, е просто да въведете името и адреса на Вашия възможен клиент. Това ще ви покаже всички известни данни относно историята на покупките на клиента, неизплатените плащания и т.н., за да можете да вземете по-информирано решение.
Благодарение на мощните и лесни за използване функции, Taxcalc AML може да се използва в счетоводните практики, както от одитори, счетоводители, така и от данъчни и осигурителни съветници.
Основните характеристики на Taxcalc AML включват:
- Pass and Refer results - след приключване на проверката на самоличността, системата ви позволява да изберете дали кандидатът не е приет и да добавите бележки, свързани с решението ви
- Вградена услуга за проверка на самоличността срещу изпирането на пари
Можете да получите Taxcalc AML с основен лиценз, който ви позволява да извършвате търсене и проверка на регистрацията за 15 души. С развитието на вашия бизнес имате възможност да закупите още пакети за „лични търсения“, в зависимост от броя на клиентите, които трябва да проверите.
Изтеглете TaxCalc AML
- 3
AMLCC
AMLCC е мощен AML софтуер, предназначен за използване в различни индустрии, но е много оптимизиран за използване в счетоводните практики. Този лесен за използване инструмент ще ви помогне да се справите с всички отговорности, продиктувани от закона.
Този софтуер може да ви преведе през всички стъпки, необходими за успешно обучение на персонала, и ви предлага възможността да създадете пълен набор от отчети, както автоматизирани, така и ръчни.
Данните ви винаги се съхраняват сигурно в облака, като се елиминира рискът от евентуални проблеми с повредата на данните или загубата на файлове и папки с данни. Можете лесно да получите достъп до всички данни на AMLCC от всяка точка на света.
Системата за запис AMLCC прави по-лесно от всякога създаването, управлението и съхраняването на записи, както и предлагането на други функции като:
- Оценки на риска
- Може да проверява самоличността на клиента
- База данни с клиенти, докладвани на НКО
- Проверки за пребиваване
- Способност за анализ на „рисковите“ фактори - политически изложени лица
Една от най-добрите характеристики на AMLCC е фактът, че той предлага цялостен модул за обучение, който съдържа две части:
- Обучение по MLRO - длъжностно лице по отчитане на изпирането на пари
- Обучение за всички служители, работещи с клиенти - рецепционисти, търговци и др.
И двете части на модула за обучение включват тест за въпроси с множествен избор, който ви позволява да оцените себе си.
Изтеглете AMLCC
- 4
ИЛИ петна
AML софтуерът на Iris е много мощен инструмент за счетоводители, адвокати и т.н., който ви позволява да управлявате всеки аспект от регистрирането на съответствието на вашата фирма.
Можете да използвате това приложение за изготвяне на оценка на базата данни на вашите клиенти, базирана на риска, която може да ви даде всеобхватен преглед на вашата практика. Функциите за съответствие, открити в Iris, гарантират, че сте в крак с най-новото законодателство и също така имат редовни актуализации.
Основни функции, намерени в Iris AML:
- KYC информация - клиентски риск и документация
- Способност за проследяване на обучението на персонала
- Автоматично идентифицира несъвместими клиенти
- Неограничена система за електронна идентификация
- Изтеглете и потърсете списъка със санкции на хазната
- Може да внася клиентски записи от всяка съществуваща база данни
- Технически справочник за спазване на AML от SWAT UK Limited
Свали Iris AML
- 5
Oracle Financial Services AML
Oracle Financial Services срещу изпирането на пари е чудесен софтуер за AML, който има добра гама от функции. Можете да използвате този софтуер за AML за лесно идентифициране, проучване и директно докладване на хора, които биха могли да се интересуват от пране на пари.
Това ви дава възможност да рационализирате процесите и да съсредоточите енергията си върху други аспекти на вашата практика.
Този AML софтуер на Oracle има широк спектър от предварително конфигурирани сценарии за AML, съхранявани в библиотеки. Тези сценарии могат да опростят процеса на обработка и събиране на данни и да следват правилата, наложени от законите.
Основните характеристики включват:
- Може да наблюдава, разследва и докладва за всякакви неверни дейности
- Библиотека за цялостно откриване на поведението
- Може да персонализира вашите оценки и прагове на риска
- Устойчиво управление на случаите
- Пълно съответствие с националните и международните разпоредби
- Откриване, разследване и докладване на подозрения за пране на пари
- Предупреждение за потискане
- Надеждно сдвояване
- Анализ на праговете
- Създавайте и управлявайте работните потоци
Опитайте Oracle Financial Services AML
заключение
В тази статия проучихме някои от най-добрите софтуерни опции на пазара, които ви позволяват лесно да събирате, управлявате и създавате широк спектър от доклади, както и да предпазвате вашата компания от скрити практики за изпиране на пари.
Функциите, включени в горния списък, обхващат широк спектър от инструменти за счетоводно отчитане и събиране на данни, които със сигурност ще помогнат да управлявате вашата практика още по-ефективно, отколкото преди.
Моля, уведомете ни в секцията за коментари под какъв софтуер сте избрали от списъка и защо.
СВЪРЗАНИ ИНСТРУМЕНТИ, КОИТО ТРЯБВА ДА ПРОВЕРЕТЕ:
- 5 най-добър софтуер за домашно финансиране за PC, за да запазите бюджета си под контрол
- Най-добър антивирусен софтуер, който да се използва за онлайн банкиране
- 5 най-добрият софтуер за заплати за малкия бизнес
